Conseiller en assurance-vie près de Caen

Dans le cadre de votre retraite, vous cherchez à valoriser votre patrimoine et à organiser la transmission de celui-ci ? Une option peut être la souscription à une assurance-vie. Pour en savoir plus, nos conseillers en investissement près de Caen, se tiennent à votre disposition. N’attendez pas plus, et contactez-les !

Qu’est-ce que l’assurance-vie ?

Moyen d’épargne, l’assurance-vie peut prendre plusieurs formes en fonction des besoins : assurance en cas de vie, assurance en cas de décès, ou assurance mixte de vie et de décès. Si le contrat d’assurance décès permet de transmettre de l’argent aux bénéficiaires au décès du souscripteur, le contrat d’assurance en cas de vie, donne la possibilité au souscripteur de récupérer son capital et les intérêts.

Offrant des avantages en matière de fiscalité, la souscription à une assurance-vie peut s’avérer une bonne opération de gestion de patrimoine. Pour cela, il est important de saisir toutes les particularités d’un tel placement financier. C’est pourquoi, nos conseillers en investissement, vous proposent leurs services au sein du cabinet Emporium, près de Caen.

Transmettre son patrimoine

La transmission du patrimoine peut s’effectuer par la souscription à une assurance-vie. Pour cela, il faut ajouter au contrat une clause bénéficiaire, qui vous permet de désigner les personnes qui auront accès à votre capital. Pouvant donner lieu à des exonérations (droit de succession, taxation), cette méthode peut s’avérer avantageuse d’un point de vue fiscal.

Ainsi, si vous envisagez cette solution, n’hésitez pas à faire appel à Emporium. Notre équipe vous accompagnera sur le choix du contrat et vous donnera toutes les informations pour comprendre comment fonctionne l’assurance-vie, quelle en est l’imposition, etc. Notre cabinet de conseil en investissement se situe à Biéville-Beuville, non loin d’Hérouville-Saint-Clair et de Caen. Prenez contact avec nous pour prendre un rendez-vous. Nous vous recevrons rapidement.